چرا طلا همیشه ارزشمند بوده است؟- تاریخ ، آینده و راه های سرمایه گذاری

هنگامی که سرمایه گذاران نسبت به اقتصاد کمرنگ هستند ، آنها طلا می خرند. همه گیر Coronavirus خریداران طلایی را به بیرون آورده است. تا ماه مارس ، برخی از فروشندگان عمده طلا گزارش می دادند که از میله های طلا فروخته شده اند. هنگامی که سرمایه گذاران در طول افسردگی در سال 1929 طلا را احتکار کردند ، رئیس جمهور فرانکلین دی روزولت داشتن اشکال طلای زیادی را غیرقانونی کرد.

خوشبختانه ، امروزه ، سرمایه گذاران طلا گزینه های زیادی برای سرمایه گذاری در فلز زرد گرانبها بدون نگه داشتن میله های طلایی از جمله آینده طلا ، ETF ها و صندوق های متقابل دارند.

بهترین راه برای سرمایه گذاری در طلا به اهداف سرمایه گذاری و مشخصات ریسک شما بستگی دارد. این مقاله در مورد اینکه چرا طلا ارزشمند است ، نحوه تعیین قیمت طلا و 8 بهترین راه برای سرمایه گذاری در طلا و ROI می آموزد.

این تصویر را در سایت خود به اشتراک بگذارید

تورم طلا

وقتی ارزش سهام و اوراق قرضه کاهش می یابد ، سرمایه گذاران طلا می خرند. طلا مدتهاست که یک تورم تورم است که از قدرت خرید محافظت می کند. فلز زرد به دارایی ایمن و ایمن تبدیل شد زیرا با دوام ترین فلزات گرانبها است و ارزش خود را به خوبی نگه می دارد.

ارزش ارزهای فیات (ارزهایی که توسط طلا پشتیبانی نمی شوند) ، در مقابل ، با تورم ، مانده تجارت و سایر عوامل نوسان می کنند.

از آنجا که طلا با دلار آمریکا و سایر ارزها ارتباط کمی دارد ، این یک تورم ایده آل و پرچین استهلاک ارز است. هنگامی که قیمت محصول افزایش می یابد ، تورم سر خود را به عقب می اندازد و قدرت خرید دلار آمریکا شما کاهش می یابد. در مقابل ، یک نوار طلای 1000 دلاری در ارزش افزایش می یابد و بنابراین قدرت خرید بیشتری نسبت به صورتحساب 1000 دلار آمریکا دارد.

بنابراین تصادفی نیست که سه سنبله بزرگ قیمت طلا همزمان با افزایش قیمت نفت (1979) ، رکود اقتصادی جهانی (2011) و رکود اقتصادی کروناویروس (2020).

در هر سه مورد ، قیمت طلا افزایش یافت زیرا سرمایه گذاران پول خود را در طلا به عنوان یک پناهگاه امن قرار دادند. طلا یک دارایی بسیار مایع است که می تواند به سرعت به پول نقد تبدیل شود.

چرا طلا ارزشمند است؟

طلا سنگین ترین فلز روی زمین است و تقریباً غیر قابل تخریب است. تمام طلایی که در طول تاریخ استخراج شده است به نوعی وجود دارد.

این خصوصیات قبل از ظهور پول کاغذ ، طلا را برای تجارت بین ملل خارجی مناسب ساخت. از آنجا که این فلز نادر و تنها زرد مانند سایر فلزات زنگ نمی زند ، دولت ها از قرون وسطی ارزهای خود را با طلا حمایت کرده اند.

اگر پول کاغذی ناگهان بی ارزش شود ، جهان می توانست برای تسهیل تجارت به این فلز گرانبها برگردد.

طلا را می توان ذوب و دوباره ذوب کرد و به راحتی در اشکال و عرض های مختلف از جمله میله های شمش طلا ، سکه ها و سیم های ریز برای استفاده در الکترونیک ریخته شد. از آنجا که طلا یک هادی خوب از برق است ، 10 درصد از طلا در دندانپزشکی ، سپر گرما ، وسایل فنی و سایر کاربردهای صنعتی استفاده می شود.

قیمت طلا چگونه تعیین می شود؟

قیمت شمش طلا دو بار در روز در حراج های الکترونیکی برای شمش طلای فیزیکی در بازار انجمن بازار شمش لندن (LBMA) تعیین می شود. این قیمت به عنوان معیار در تجارت شمش طلای فیزیکی و قراردادهای مشتقات در سراسر جهان استفاده می شود.

قیمت نقطه طلا

قیمت نقطه طلا قیمت تسویه فوری تجارت طلا است. قیمت در بازار آینده طلا توسط قرارداد آینده آینده در ماه با بیشترین حجم تعیین می شود.

قیمت آتی طلا

قیمت پیشنهادی قیمت آتی طلای قراردادهای آتی را برای ماه های آینده در مبادلات پیشرو در آینده طلا (به عنوان مثال ، Comex ، بازار OTC لندن) تعیین می کند. برای قراردادهای آتی ماهانه ، بازرگانان در آینده قیمت ها را برای تاریخ تسویه حساب تعیین می کنند. بنابراین ، قراردادهای آتی می توانند به عنوان یک ابزار پیش بینی قیمت عمل کنند.

علاوه بر قیمت های تعیین شده توسط معامله گران ، قیمت های طلا تحت تأثیر قرار می گیرد:

• عرضه و تقاضا برای طلا از بازار جواهرات و صنعت
• بانک مرکزی خرید و فروش طلا
• کاهش ارزش ارز ، که تقاضا برای طلا را افزایش می دهد

8 راه سرمایه گذاری در طلا

جواهرات

جواهرات طلایی اصلی ترین بازار طلا است که بیش از 40 درصد از تقاضا را نشان می دهد. اگرچه به دست آوردن آسان است ، جواهرات طلای ارزش خود و همچنین میله های طلا یا سکه را نگه نمی دارد. در طول طیف ارزش ، جواهرات طلا را می توان برای قراضه یا فروش بالاتر از ارزش اصلی فروش خود به عنوان کالای جمع کننده ذوب کرد.

جواهرات فروخته شده به عنوان قراضه طلا

طلای قراضه بر اساس وزن و خلوص ارزش دارد. هنگام خرید طلا برای سرمایه گذاری ، تعداد کاراتس بهترین راه برای اندازه گیری خلوص است. مثلا:

• 14k = 58. 3 درصد
• 18K = 75 درصد
• 24k = 100 درصد

یک دستبند عاشق کارتیر طلای زرد 18 Karat در حال حاضر با قیمت 4،050 دلار به فروش می رسد ، می تواند کمتر از یک چهارم از این مقدار را به عنوان ضایعات بدست آورد. در حالی که طلا به عنوان مثال 1،799 دلار در هر اونس (ژوئیه 2020) بود ، به عنوان مثال ، مقدار ذوب این دستبند (وزن تقریبی 1 اونس) حدود 1300 دلار بود. با این حال ، فروشنده می تواند تخفیف تا 40 درصد برای تأمین هزینه های ذوب و پالایش داشته باشد.

جواهرات به عنوان کالای جمع کننده فروخته می شوند

مانند ساعتهای طلای مارک لوکس ، به عنوان کالای کلکسیونر ، دستبندهای عشق کارتیه طلای زرد 18K از قبل متعلق به ارزش خود را بهتر از دستبندهای طلا از مارک های غیر لوکس حفظ می کنند. آنها در حال حاضر بین 800 تا 6،000 دلار در eBay به فروش می رسند. جواهرات از گرانترین مارک های جواهرات - مانند کارتیه ، ون کلیف و آرپلز و بولگاریا - بالاترین ارزش فروش مجدد را دارند.

میله های طلایی

میله ها و سکه های طلا ، برابر با 25 درصد از طلای فروخته شده ، به عنوان دارایی های بسیار مایع ارزش دارند که به راحتی می توانند به پول نقد تبدیل شوند. آنها باید از فروشندگان معتبر آنلاین خریداری شوند. هنگام خرید میله های طلا ، اطمینان حاصل کنید که خرید می کنید:

• مجوز طلا به عنوان درجه سرمایه گذاری (با ارزش سنجش آن اندازه گیری شده است)
• پاکی ، اندازه و وزن بیان شده

مانند پول نقد ، این دارایی طلای بسیار مایع به طور کلی هیچ ارزش ارزش بالاتر از قیمت نقطه ندارد. اما هنگامی که میله های طلا در تقاضای زیاد و کمیاب هستند ، فروشندگان می توانند حق بیمه را پرداخت کنند. فروشندگان همچنین قیمت میله ها را برای تأمین هزینه های ذخیره و بیمه خود نشان می دهند. شما می توانید در مورد خریدهای حجم بیشتر در مورد قیمت های پایین تر مذاکره کنید.

سکه های طلا

سکه های طلای کالاهای جمع کننده محبوب و یکی از بهترین راه های سرمایه گذاری در طلای فیزیکی هستند. فروشندگان سکه معمولاً سکه های طلای باستانی را در کنار مدرن تجارت می کنند. هنگام ارزش گذاری یک سکه طلا برای ارزش جمع کننده ، در نظر بگیرید:

1. کیفیت فلز - اندازه گیری شده در کاراته.
2. درجه بندی-سکه های طلا از عادلانه (f) به بسیار خوب (EF) بر اساس سایش ، درخشش و کیفیت طراحی حکاکی شده رتبه بندی می شوند. سکه ای که هرگز در گردش نبود ، بالاترین امتیاز را به دست می آورد.
3. نادر - عواملی که سکه های طلا را نادر می کند شامل طول امپراتور سلطنت ، اندازه نعناع و تعداد سکه های موجود در گردش است (به عنوان مثال ، یک سکه طلای دوقلو در سال 1933 که به گردش خون می رسد ، در حالی که بیشتر این نعناع خرد شده است، در سال 2002 با قیمت 7،599،020 دلار فروخته شد).
4. ARTISTRY - جزئیات ، اصالت و موضوع اثر هنری روی سکه بر ارزش آن تأثیر می گذارد (به عنوان مثال ، یک سکه طلای یونانی Pantikapaion (350-300 پیش از میلاد) در سال 2012 با قیمت 3. 25 میلیون دلار بر اساس تصویر خوب یک satyr ریش دار فروخته شد).

با افزایش قیمت طلا ، حتی نعناع دولت قیمت سکه های طلای تازه ذوب شده را افزایش می دهد. نمایندگی ها از جمع آوری شده ترین سکه های طلای جهان ، عقاب آمریکایی به فروش می رسند. قیمت یک سکه عقاب آمریکایی 2019 از 1800 دلار افزایش یافته است.

ETF های طلا

وجوه مبادله ای مبادله طلا (ETF) محبوب هستند زیرا راحت ، کم هزینه و بسیار مایع هستند. در نیمه اول سال 2020 ، سرمایه گذاران معادل 734 تن طلا (39. 5 میلیارد دلار آمریکا) را در ETF های طلا خریداری کردند. این 84 تن بیشتر از کل طلای خریداری شده توسط بانکهای مرکزی جهان در سال 2019 (شورای جهانی طلا) است. Gold ETF توسط طلای فیزیکی ذخیره شده در یک طاق بانکی پشتیبانی می شود.

Gold ETF یک شاخص قیمت طلای شفاف را ردیابی می کند. میانگین نسبت هزینه برای ETF طلا 0. 65 درصد است. با افزایش هزینه های جنگ ، ETF طلای بدون هزینه باعث می شود سرمایه گذاری در طلا ارزان تر شود. سه نوع اصلی ETF های طلای مواردی هستند که آهنگ می کنند:

• شاخص قیمت نقطه طلا (SPDR Gold Trust ETF (GLD) بزرگترین است)
• شاخصی از سهام طلا
• معاملات آینده کالا ، مانند آینده ، جلو و گزینه های طلا

سهام معدن طلا و صندوق های متقابل

یکی از بهترین راه های سرمایه گذاری غیرمستقیم در طلا از طریق سهام معدن طلا و صندوق های متقابل است. صندوق های متقابل در یک سبد متنوع از شرکت های معدن طلا سرمایه گذاری می کنند. هر دو سرمایه گذاری با مدیریت فعال پتانسیل صعودی را فراتر از قیمت نقطه طلا فراهم می کنند. تجارت معدن طلا یک صنعت چرخه ای است. معدنچیان طلا از آینده استفاده می کنند (به زیر مراجعه کنید) برای محافظت از تغییرات در حجم تولید و قیمت طلا.

ارزش صندوق متقابل به جای قیمت طلا ، با ارزش سهام طلای خود در نوسان است. مدیران صندوق فعال می توانند با تعادل انعطاف پذیر یک نمونه کارها از معدنچیان طلا ، خطرات را مدیریت کنند. به عنوان مثال ، Fidelity Select Portfolio (FSAFX) دارای 80 درصد در سهام معدن طلا است اما همچنین در شمش طلا و سکه ها ، نقره ، پلاتین ، الماس و سایر فلزات و مواد معدنی گرانبها سرمایه گذاری می کند.

تفاوتهای عمده صندوق های مبادله ای این است که صندوق های متقابل:

• هزینه های مدیریتی بالاتری و نسبت هزینه داشته باشید
• در پایان روز تجارت خریداری و ارزش گذاری می شود ، در حالی که ETFS در بورس اوراق بهادار مانند سهام طلایی تجارت می کند
• حداقل سرمایه گذاری بالاتری داشته باشید

یک صندوق متقابل طلا همچنین می تواند از یک نمونه کارها متنوع از ETF تشکیل شود.

آینده

آینده طلا راهی برای سرمایه گذاری در حرکات قیمت طلا بدون نیاز به خرید طلای فیزیکی به طور کامل فراهم می کند. بیش از 90 درصد از معاملات طلا در بازارهای آتی در COMEX ، بازار شمش لندن OTC و بورس طلای شانگهای (SGE) اتفاق می افتد. معاملات آتی قراردادهایی برای خرید یا فروش مقدار طلا با قیمت ثابت در تاریخ در آینده هستند. یک قرارداد آتی نمایانگر یک نوار طلا یا 100 اونس Troy است.

از آنجا که معاملات آتی در حاشیه معامله می شود ، سرمایه گذار فقط باید درصد از قیمت قرارداد را بپردازد ، به طور معمول از 3 درصد شروع می شود. اهرم می تواند سودهای بالقوه بلکه تلفات را نیز بزرگ کند.

ریسک پایین ، قراردادهای کوچک طلای سرمایه پایین

آتی های مینی و E-Mini باعث شده است که بازار آینده برای یک سرمایه گذار متوسط در دسترس باشد. این قراردادها بخشی از یک قرارداد طلای 100 اونسی استاندارد است. شما می توانید با قیمت 5 دلار با قیمت 5 دلار با قیمت کمترین 0. 10 دلار در هر اونس تروی سرمایه گذاری کنید. اندازه قراردادهای مینی آتی عبارتند از:

1. طلای 100 اونس
2. میکرو طلای 50 اونس
3. مینی طلا 33. 2 اونس
4. E-Mini Gold 10 اونس

از آنجا که مقادیر قرارداد کوچکتر است ، الزامات حاشیه شما برای سرمایه گذاری در معاملات آتی نیز کمتر است.

• نیازی به تحویل فیزیکی فلز گرانبها نیست. بیشتر قراردادها به صورت نقدی تنظیم می شوند ، یا می توان قرارداد را در یک دوره آینده قرار داد.
• تجارت در حاشیه به معنای سرمایه کمتر برای سرمایه گذاری در آینده طلا است.
• قیمت ها به طور شفاف در مبادله ذکر شده است.
• نقدینگی بالا

علایق معدنی سلطنت طلا و اعتماد حق امتیاز

اگر می خواهید مستقیماً روی یک معدن طلا سرمایه گذاری کنید ، می توانید این کار را از طریق قراردادهای طلای طلا انجام دهید. شرکت های معدنکاری طلا برای تأمین مالی اکتشافات و فعالیت های تولید طلا ، منافع حقوقی را به صورت مقدماتی به فروش می رسانند. سرمایه گذاری شما مالکیت کسری در حقوق معدنی طلا را در اختیار شما قرار می دهد. هنگامی که طلا تولید می شود ، سهم متناسب خود را از درآمد به نام Royalty Streams دریافت خواهید کرد. مخاطبین حق امتیاز طلا را می توان از طریق مبادلات معدنی آنلاین و کارگزاران خریداری کرد.

یک راه آسان برای مطرح کردن ادعای در درآمد معدن طلا ، سرمایه گذاری در شرکت های حق امتیاز و جریان است. امانت های حق امتیاز از مالیات به سرمایه گذاران این امکان را می دهد تا در واحدهای اعتماد سرمایه گذاری کنند که دارای نمونه کارها از منافع حق امتیاز در سرمایه گذاری های معدن طلا است. به عنوان یک unitholder ، شما پرداخت حق امتیاز را در قالب توزیع نقدی ماهانه دریافت می کنید. مالیات در این توزیع ها قابل پرداخت نیست.

شرکت های جریان در ازای درصد از تولید طلای آینده خریداری شده با قیمت های زیر بازار ، تأمین مالی مقدماتی را به یک شرکت معدن طلا ارائه می دهند. شرکت هایی مانند Franco Nevada در هر دو بازار Gold Trust و Streaming و پرداخت حق امتیاز پرداخت در قالب سود سهام شرکت می کنند.

گواهی های طلا

گواهینامه های طلا برای مقداری طلا ذخیره شده در یک طاق بانکی صادر می شود. در طول استاندارد طلا (رها شده در سال 1933) ، هنگامی که ارزش دلار آمریکا به طلا گره خورده بود ، می توان از گواهینامه های طلا به عنوان ارز استفاده کرد. اعتبار اعتبار گواهی های طلا فقط به اندازه شرکتی است که از آنها حمایت می کند.

رویه طلایی

اگر یک دهه قبل (ژوئیه 2010 - ژوئیه 2020) در بازارهای زیر 1000 دلار سرمایه گذاری کرده اید ، بازده زیر را در سرمایه گذاری خود به دست آورده اید.

1،880 $ -188 درصد 1،441. 45 دلا ر-44 درصد 977 دلا ر-2. 3 درصد
• حساب پس انداز 1،219 دلار 22 درصد (2 ٪ APY)

در نگاه اول ، بازار سهام جذاب تر از سرمایه گذاری های طلا است. با این حال ، در طی رکود بازار ، طلا می درخشد. از ژانویه تا ژوئن سال 2020 ، ارزش شاخص سهام S& P 500 ب ا-4. 7 درصد کاهش یافت.

در همین مدت ، طلا 18. 8 درصد بازگشت. به همین دلیل مشاوران سرمایه گذاری توصیه می کنند حداقل 5 درصد از یک سبد سرمایه گذاری را به طلا به رکودهای بازار کوسن اختصاص دهند.

از آنجا که طلا با سهام و اوراق قرضه همبستگی کمی دارد ، فلز زرد به نوسانات صاف و بازده مداوم تر کمک می کند.

نتیجه

تحمل ریسک شما هرچه باشد ، طلا یکی از بهترین راهها برای متنوع سازی ریسک نمونه کارها است. طلا دارای بتا صفر یا منفی است ، در واقع آن را به یک دارایی بدون ریسک مانند پیوند خزانه داری تبدیل می کند و یک پرچین تورم است.

به ویژه در مواقع بحران اقتصادی ، طلا می تواند خطر سبد سرمایه گذاری شما را کاهش دهد. مشاوران سرمایه گذاری توصیه می کنند حداقل 5-10 درصد از یک سبد سرمایه گذاری را به این دارایی ایمن و ایمن اختصاص دهید تا یک کوسن برای رکود بازار فراهم شود.